机不可失/抓紧“去美元化”机遇 拓展东盟货币结算

　　图：2022年香港与东盟商品贸易往来

　　东盟十国央行今年3月底召开会议，成员国同意加强使用本地货币作跨境贸易。城市大学客座教授、MBA课程协理主任陈凤翔指出，《粤港澳大湾区发展规划纲要》提及大湾区发挥辐射作用，辐射东南亚、南亚的重要经济支撑带，香港作为湾区内境外国际金融中心，应该抓紧东盟“去美元化”机遇，加快完善东盟货币在香港的交易环境，缩窄银行兑换差价，提供东盟货币金融产品，促成港商使用东盟货币与当地商界进行贸易结算。

　　东盟财长和央行行长会议今年3月底在印尼召开，会上各成员国同意加强本地货币使用，在跨境贸易和投资中减少对美元、欧元、日圆等主要货币的依赖，建立独立货币结算体系，使东盟在货币结算上自成体系。印尼央行行长瓦吉约称，东盟将成立工作组以切实推进金融交易中东盟本地货币使用。

　　双边贸易支付已不经SWIFT

　　陈凤翔称，东盟国家在去美元化工作早已走在前端，新加坡、泰国、马来西亚、印尼等国家的跨境贸易逐步放弃美元，选用各国本地货币。东盟设有“双边本币结算机制（LCS）”，并且推出跨境二维码（QR Code）付款。跨境二维码付款的重要性在于，买卖双方的代表银行毋须经过SWIFT系统，也可以做到交易款项支付、收取。值得一提的是，美国对俄罗斯实施的制裁措施，其间包括禁止对方使用SWIFT系统。

　　东盟国家去美元化，香港如何抓住其中机会？陈凤翔认为，香港加大拓展东盟市场并不是一个选项，而是必须积极去做的事情。他解释称，《粤港澳大湾区发展规划纲要》（下称《纲要》）明确指出，发挥粤港澳大湾区辐射引领作用，辐射东南亚、南亚的重要经济支撑带。香港作为大湾区内唯一国际金融中心，应该开展与东盟货币相关的金融业务。再者东盟作为全球经济发展最快的经济体，香港若不积极开拓东盟市场，又应该开拓什么市场呢⁈

　　香港金融管理局副总裁阮国恒早前在《汇思》提到，特区政府积极“走出去”开拓中东、东南亚等新市场。陈凤翔认为，虽然该篇文章就拓展东南亚市场着墨不算多，但是好事。须知道，东盟国家去美元化，并不代表会使用人民币结算，避免与美国对着幹，所以东盟企业未必愿意以人民币与港商作为贸易结算货币。尽管如此，港商可以提出使用港币或当地货币与东盟国家进行贸易往来。举例说，香港每年向东盟国家采购大米，港商可以提出以东盟货币作为结算。

　　陈凤翔续称，东盟货币在国际支付的份额冒升。在全球十大贸易货币中，东盟货币便占两个席位。香港既是国际金融中心，也是国际贸易中心，可是本地银行界对东盟货币相关业务的参与度不深，能够提供东盟国家货币的银行不多，而且货币兑换买卖差价也很大，无法为港商提供良好应用东盟货币的环境。再者，港商长久以来惯于使用美元与东盟企业作为贸易结算货币，实在没有太大诱因改用其他货币。

　　建议试水拓泰铢金融服务

　　香港必须了解国家政策。大湾区既然对接东盟国家，香港就要进入这些国家，并且加强推动本地银行发展相关业务，全力做好东盟货币业务。东盟十国货币应该从何做起？陈凤翔建议，特区政府可以先由泰铢、越南盾切入，做好兑换汇率，收窄买卖价差，提供泰铢、越南盾存款服务，甚至提供这些货币的投资工具，诸如此类的服务，让企业能够收取利息，获得投资回报，完善香港应用东盟货币的环境。

　　陈凤翔强调，特区政府必须抓紧东盟国家去美元化带给香港的发展机会。